Esame per promotore finanziario, come superarlo

Nell'articolo si esamina la figura del promotore finanziario, con particolare attenzione all'esame che bisogna superare per iscriversi all'albo.

Chi è il promotore finanziario

La definizione di promotore finanziario si trova all'interno del Testo unico delle disposizioni in materia di intermediazione finanziaria in cui, all'articolo 32, si afferma che il promotore è colui che come dipendente (chiamato anche agente o mandatario) di una banca o di una SGR (società di Gestione del Risparmio ) o di una SIM (Società di Intermediazione Mobiliare) svolge la funzione di intermediario per promuovere attività di investimento nei confronti di risparmiatori. Il promotore finanziario è un agente monomandatario: infatti, può svolgere la propria attività solo per un soggetto. Se tale vincolo non viene rispettato viene cancellato dall'albo.
Per svolgere tale attività occorre essere iscritti all'Albo unico nazionale dei promotori finanziari che è tenuto dall'Organismo per la tenuta dell'Albo dei Promotori finanziari (fino al 2008 tale albo era tenuto dalla Consob).
Per potersi iscrivere occorre possedere requisiti di onorabilità (non essere interdetto, inabilitato, fallito, condannato, non essere stato sottoposto a misure di restrizione, non aver commesso reati contro la pubblica amministrazione) e di professionalità (possedere un diploma di scuola superiore di durata quinquennale).
Possono essere iscritti automaticamente all'albo anche i seguenti soggetti: gli agenti di cambio iscritti al ruolo unico nazionale, i negoziatori abilitati, i funzionari di banca o d'impresa d'investimento che hanno lavorato o hanno avuto responsabilità legate a tale attività e coloro che sono stati addetti alla commercializzazione di prodotti finanziari, i responsabili del controllo interno.

L'esame per diventare promotore finanziario

Per diventare promotore finanziario e iscriversi all'albo nazionale occorre superare un esame che si tiene presso la Camera di Commercio da apposite commissioni esaminatrici. Per poter svolgere l'esame occorre iscriversi inviando, tramite raccomandata con ricevuta di ritorno, la propria "domanda per l'accesso all'esame".
L'esame consiste esclusivamente in una prova scritta che si intende superata solo con un punteggio non inferiore agli 80/100. Per svolgere tale prova ogni candidato ha a disposizione 85 minuti e un computer collegato al sito internet dell'organismo con questionario di 60 quesiti a risposta multipla (4 soluzioni tra cui scegliere la sola corretta).
I quesiti hanno punteggi differenti: 40 quesiti (all'interno dei quali se ne hanno 12 pratici) da 2 punti e 20 da 1 punto. I quesiti, che sono estratti a caso su un database di 5000 domande, affrontano diversi argomenti: il diritto del Mercato Finanziario e degli Intermediari, disciplina del promotore finanziario, nozioni di Matematica finanziaria, economia del mercato finanziario, pianificazione finanziaria, finanza comportamentale, nozioni di diritto privato, commerciale, tributario, previdenziale, assicurativo.
L'esito della prova viene dato al momento di chiusura della prova stessa.
Diverse associazioni propongono corsi anche online per preparare chi vuole affrontare tale esame.